京政发[1994]25号
各区、县人民政府，市政府各委、办、局，各总公司：
市政府同意中国人民银行北京市分行《关于挖掘资金潜力加速资金周转缓解资金紧张的报告》，现转发给你们，请认真贯彻执行。
挖掘资金潜力，加速资金周转，是缓解企业资金紧张的重要措施。各区县、各部门要切实加强对这项工作的领导，层层落实责任制，严格考核，并与新增贷款挂钩。各有关部门、各银行要加强调查研究，推广挖潜经验，妥善处理有关政策问题，为企业创造较为宽松的资金环境，保证首都稳定和经济持续、快速、健康发展。
1994年4月19日
关于挖掘资金潜力加速资金周转缓解资金紧张的报告
市政府：
1994年，本市经济进一步加快发展。目前，经济发展中遇到的主要问题是资金供求矛盾突出。分析原因，一是经济加快发展扩大了对资金的需求；二是企业不合理资金占用多、周转慢、效益差的问题依然存在，有的还很严重，影响了资金周转，扩大了资金缺口。企业间相互拖欠货款继续增加。这些问题如不尽快采取有效措施加以解决，将不利于我市经济持续、快速、健康发展。
缓解资金供求矛盾，需要从增加投入和大力挖掘资金潜力两方面入手。企业主管部门、企业和银行要密切协作，在深化改革过程中，优化资金投向，调整资金结构，挖掘资金潜力，加速资金周转，提高资金效益。尤其是要在挖掘现有资金潜力、盘活资金存量上下大力气。为此，我们提出以下建议：
一、就工业企业资金状况深入开展调查研究。请政府组织综合部门、企业主管部门和银行，对工业企业的资金状况进行一次深入调查，分析企业资金紧张的原因，针对企业产品结构、资金占用状况、产品库存、明亏潜亏、相互拖欠等存在的问题采取有效措施，进行综合全面治理。
二、认真调整产品结构，增强市场应变能力，提高产品产销率。企业要进一步加快转换经营机制的进程，增强市场观念、竞争观念、金融观念、效益观念，采取有效措施，切实调整产品结构，提高产销率。银行要通过发放科技开发和技术改造贷款，支持企业产品结构的调整。
三、下大力气挖掘资金潜力，盘活资金存量。
（一）各委办、企业主管部门要在调查研究的基础上，给企业下达挖潜、扭亏和加速资金周转的指标，并作为考核企业的一个重要内容。
（二）企业要结合自身资金占用和经营状况，制定措施，提出挖潜目标和进度。特别要下大力气压缩产成品库存，积极清理相互拖欠货款，消化亏损。
（三）银行要继续实行挖贷挂钩，督促企业落实挖潜计划。对积极挖潜的企业，按照谁挖潜谁受益的原则，在信贷上积极予以支持；对不积极提出挖潜措施、落实挖潜进度不力的企业，银行要严格控制贷款并收回老贷款。
四、各银行要积极采取措施，帮助企业缓解资金供求矛盾，支持首都经济持续、快速、健康发展。
（一）继续坚持集中资金保证重点的原则。按照银行与市政府有关部门确定的重点支持序列，优先支持效益好的国有大中型企业的生产发展，支持重点建设项目的资金需要，支持农业、外贸出口和科技企业的发展。
（二）认真开展企业资金潜力状况的调查。各银行要配合市有关部门，对企业资金状况开展调查。特别要对贷款多、资金潜力大的企业做为挖潜重点户，帮助、监督企业落实挖潜进度。
（三）人民银行要组织有关银行对本市企业相互拖欠进行清理。
（四）对亏损企业实行区别对待、基数管理的贷款原则。各银行要认真贯彻国家经贸委和中国人民银行《关于支持国有工业企业流动资金贷款的通知》（国经贸经[1994]82号）文件精神，在今、明两年内，对在两年内可以实现扭亏或减亏的国有亏损工业企业，仍要适当予以流动资金贷款支持；对扭亏无望、资不抵债的收紧货款，促其破产。
（五）加强催收清理到期、逾期和呆滞贷款工作，努力盘活贷款存量。要进一步加强贷款管理，建立健全贷款责任制，要通过盘活信贷存量，增加信贷可用资金，支持首都生产、建设发展。
以上意见如无不妥，请批转执行。
中国人民银行北京市分行
1994年3月16日
